Acompanhe seu salário, despesas e metas

Na configuração inicial, escolha “Salário fixo” e sua primeira prioridade: Controle diário, Orçamento, Dívidas, Poupança e emergência ou Planejamento tributário. Essas preferências personalizam a experiência; elas não alteram os valores registrados.

Se você já usa o Prism, abra Configurações e procure seu foco financeiro ou a opção para reabrir a configuração inicial. Confira também sua moeda e as categorias que vai usar. Os nomes e a disposição das telas podem variar entre Android, iOS e web.

Abra Lançamentos e selecione Receitas. Escolha uma categoria de salário, adicione uma descrição como “Salário de outubro” e informe o valor que realmente recebeu. Use a data do pagamento para que o lançamento pertença ao período correto.

Use os campos de extras ou bônus somente para valores adicionais que ainda não estejam incluídos no valor principal. Depois de salvar, abra o lançamento na lista e compare o total com o comprovante de pagamento. Se houver um erro, corrija esse lançamento antes de criar outro.

Selecione Despesas e registre um pagamento real. Separe, por exemplo, Alimentação, Moradia, Transporte e Lazer. Adicione uma descrição curta que você possa pesquisar depois; categorias consistentes facilitam a interpretação dos orçamentos e das análises.

Se você configurou contas ou etiquetas, confira a associação antes de salvar. Comece com uma lista curta de categorias em vez de várias quase iguais. Não registre um pagamento novamente só porque ele também aparece em um recibo ou extrato.

Abra Orçamentos, selecione uma categoria e informe o limite mensal que deseja acompanhar. O limite é uma referência de acompanhamento, não uma movimentação de dinheiro: salvá-lo não registra uma despesa nem transfere recursos entre contas.

Comece com uma categoria que já tenha despesas registradas. Depois de salvar, compare o valor gasto e o percentual de uso com os lançamentos do mesmo período. Se houver diferenças, confira as datas, as categorias e possíveis duplicidades antes de alterar o limite.

Abra Metas e escolha um nome específico, como “Reserva pessoal” ou “Formação”. Informe o valor desejado e selecione o tipo adequado. Use as opções de acompanhamento disponíveis na sua versão para refletir o progresso real.

Uma meta ou um simulador ajuda a organizar um plano; não ordena uma transferência bancária. Antes de interpretar o percentual, confira o valor da meta e o progresso mostrado na tela. Identifique claramente as contribuições reais e as estimativas.

Para um lançamento recorrente, abra Lançamentos automáticos e configure o tipo, a descrição, a categoria, o valor, a frequência e as datas disponíveis. Confira o período completo antes de confirmar. A automação cria lançamentos no Prism; não executa pagamentos nem consulta seu banco.

Depois de ativar, revise as primeiras ocorrências na lista de lançamentos. Se você já adicionou um lançamento manual ou o valor mudou, corrija a configuração e evite contar os dois. Para pagamentos incertos, um modelo revisado no momento do recebimento pode ser mais adequado que uma recorrência fixa.

Na lista de lançamentos, pesquise descrições e use os filtros de tipo e categoria para encontrar o que deseja revisar. Confira valores, datas e lançamentos repetidos. O Calendário ajuda a localizar dias com atividade; as cores não substituem a leitura dos detalhes.

No fim do mês, use o mesmo período em Gráficos, Estatísticas e Orçamentos. Compare o resultado com os comprovantes guardados e anote a categoria ou o hábito a revisar no próximo mês. O saldo dos lançamentos depende do que você informou e pode ser diferente do saldo bancário.

Encontre Exportação ou Backup na sua versão. Escolha um formato disponível adequado ao uso pretendido e salve o arquivo em um local privado. Abra a exportação e confira se ela inclui o período e os lançamentos esperados.

Uma exportação para revisar dados e um backup restaurável podem ter finalidades diferentes. Antes de trocar de dispositivo ou restaurar, confira o formato aceito, guarde a cópia anterior e revise as instruções de restauração da sua versão. Não presuma que o CSV recupera todas as configurações.