Держите зарплату, расходы и цели под контролем

При первоначальной настройке выберите «Стабильная зарплата», затем первый приоритет: ежедневный контроль, бюджет, долги, накопления и резерв или налоговое планирование. Эти предпочтения адаптируют приложение к вашим задачам, но не изменяют суммы в записях.

Если вы уже пользуетесь Prism, откройте настройки и найдите финансовый приоритет или возможность повторить первоначальную настройку. Также проверьте валюту и нужные категории. Названия и расположение экранов могут отличаться в Android, iOS и веб-версии.

Откройте добавление записей и выберите доходы. Укажите категорию зарплаты, описание, например «Зарплата за октябрь», и фактически полученную сумму. Используйте дату поступления, чтобы запись относилась к правильному периоду.

Добавляйте доплаты или премии только для сумм, ещё не включённых в основной платёж. После сохранения откройте запись в списке и сравните итог с платёжным документом. При ошибке сначала исправьте эту запись, а не создавайте новую.

Выберите расходы и запишите фактический платёж. Разделяйте, например, продукты, жильё, транспорт и досуг. Добавьте короткое описание для последующего поиска: единообразные категории упрощают понимание бюджетов и аналитики.

Если настроены счета или метки, проверьте привязку перед сохранением. Начните с короткого списка категорий вместо нескольких почти одинаковых. Не записывайте платёж повторно только потому, что он также указан в чеке или выписке.

Откройте бюджеты, выберите категорию и введите месячный лимит для отслеживания. Лимит служит ориентиром, а не движением денег: его сохранение не создаёт расход и не переводит средства между счетами.

Начните с категории, где уже записаны расходы. После сохранения сравните потраченную сумму и процент использования с записями за тот же период. При расхождениях проверьте даты, категории и возможные дубликаты, прежде чем менять лимит.

Откройте цели и выберите конкретное название, например «Личный резерв» или «Обучение». Введите целевую сумму и подходящий тип. Используйте доступные в вашей версии варианты отслеживания для отражения фактического прогресса.

Цель или симулятор помогают организовать план, но не дают поручение на банковский перевод. Прежде чем оценивать процент, проверьте целевую сумму и показанный прогресс. Чётко различайте фактические взносы и оценки.

Для повторяющейся записи откройте автоматические записи и задайте доступные параметры типа, описания, категории, суммы, периодичности и дат. Проверьте весь период перед подтверждением. Автоматизация создаёт записи Prism; она не выполняет платежи и не запрашивает данные банка.

После включения проверьте первые повторения в списке записей. Если уже есть ручная запись или сумма изменилась, исправьте настройки и не учитывайте обе записи одновременно. Для неопределённых платежей шаблон с проверкой при получении может подойти лучше фиксированного повторения.

В списке записей ищите описания и используйте фильтры типа и категории для нужных записей. Проверяйте суммы, даты и повторы. Календарь помогает найти дни с операциями; цвета не заменяют чтение подробностей.

В конце месяца используйте одинаковый период в графиках, статистике и бюджетах. Сравните результат с сохранёнными документами и отметьте категорию или привычку для проверки в следующем месяце. Баланс записей зависит от введённых данных и может отличаться от банковского баланса.

Найдите экспорт или резервное копирование в своей версии. Выберите доступный формат для нужной задачи и сохраните файл в закрытом месте. Откройте экспорт и убедитесь, что он содержит ожидаемый период и записи.

Экспорт для проверки данных и восстанавливаемая резервная копия могут выполнять разные задачи. Перед сменой устройства или восстановлением проверьте поддерживаемый формат, сохраните предыдущую копию и изучите инструкции восстановления своей версии. Не предполагайте, что CSV восстановит все настройки.