PrismFinance借入の入力、支払い確認、保有項目の見直し、純資産と月間収支の区別を実践します。
画像は英語版PrismのAndroid画面です。枠と矢印は説明する操作箇所を示します。言語、名称、配置は利用中のバージョンやプラットフォームで異なる場合があります。
メニューのカスタマイズで「借入と純資産」を選びます。この設定は表示するツールを整理します。個人の収入プロフィールや記録履歴は別の情報です。
適用後、メニューを開いてガイドの画面を探します。ツールが見つからない場合は、設定の表示項目とバージョンの対応状況を確認してください。重点項目の変更に記録の削除は不要です。
メニューに優先項目が反映され、実習する画面が分かります。
これらの重点項目は、四種類の個人収入プロフィールのいずれとも組み合わせられます。
返済義務の最新情報を用意します。借入画面で名前、未返済残高、年利、毎月の返済額をそれぞれの欄に入力します。残高と返済額は別の数値なので、単位と割合を確認してください。
保存し、一覧で借入を確認します。使用した資料と各項目を照合し、資料の基準日を残します。この画面は情報を整理するもので、契約の変更や債権者への支払いは行いません。
確認可能な詳細と基準日を伴う借入が表示されます。
未返済残高を求める欄に当初の借入額を入力しないでください。
残高と返済額を最新情報と照合します。支払いがあったら、記録画面での表示と、利用中のバージョンでの借入の更新方法を確認します。支払総額には、未返済残高を同額だけ減らさない金額が含まれることがあります。
シナリオや返済戦略を見る場合は、比較の前に前提と入力を確認します。返済義務の情報と取引履歴を資料と照合し、支出の追加ですべての画面が自動更新されるとは考えないでください。
未返済残高、返済額、記録された取引を区別できます。
基準日を記録します。日付の違う残高には、正当な差が生じる場合があります。
保有項目画面の操作で、管理対象を追加または更新します。各項目が資産か負債か、評価額と基準日を確認します。同じ口座や返済義務を重複して含めないようにします。
概要の資産、負債、純資産を保有項目と比較します。履歴で変化を確認してください。純資産の変化と月間の記録上の収支は異なる指標です。評価額の変動が記録済み収入を意味するとは限りません。
概要が、識別可能な保有項目と日付のある情報に基づいています。
純資産総額を使える現金と解釈せず、各保有項目の性質を確認してください。
予算を開き、カテゴリを選んで管理したい月間上限を入力します。上限は管理の目安であり、金銭の移動ではありません。保存しても支出は記録されず、口座間の送金も行われません。
支出がすでに記録されているカテゴリから始めます。保存後、支出額と使用率を同じ期間の記録と比較します。一致しない場合は、上限を変更する前に日付、カテゴリ、重複の可能性を確認してください。
選んだ上限に対し、そのカテゴリで記録された金額を確認できます。
使用例：上限300に対して75が記録されていれば、使用率は25%です。これは例であり、支出額の推奨ではありません。
記録一覧で説明を検索し、種類やカテゴリで絞り込んで確認対象を探します。金額、日付、重複を確認してください。カレンダーは活動のある日を探す助けになりますが、色だけで判断せず詳細を読みましょう。
月末にはグラフ、統計、予算で同じ期間を使います。保管した領収書と結果を照合し、翌月見直すカテゴリや習慣をメモします。記録上の残高は入力内容に依存し、銀行残高と異なる場合があります。
期間の確認が済み、グラフや予算の根拠となる記録が分かります。
確認は短時間で定期的に行います。何か月分も再構築するより、十件を早めに確認する方が通常は簡単です。
利用中のバージョンでエクスポートまたはバックアップを探します。目的に合う利用可能な形式を選び、非公開の場所に保存します。ファイルを開き、想定した期間と記録が含まれるか確認してください。
閲覧用のエクスポートと復元可能なバックアップは目的が異なる場合があります。端末変更や復元の前に対応形式を確認し、以前のコピーを保管し、利用中のバージョンの復元手順を読みます。CSVですべての設定を復元できるとは限りません。
確認済みのファイルがあり、閲覧用か復元用かが分かります。
ファイルには財務データが含まれる場合があります。自分で確認したファイルだけを、自分で選んだ相手に共有してください。
日付と、資料の金額が当初額か未返済額かを確認します。
同じ返済義務を再追加する前に、保有項目と根拠を確認します。
概要を構成する資産と負債、その評価日を確認します。