PrismFinanceカテゴリと予算を関連付け、使用状況を確認し、実際のデータで目標を管理します。
画像は英語版PrismのAndroid画面です。枠と矢印は説明する操作箇所を示します。言語、名称、配置は利用中のバージョンやプラットフォームで異なる場合があります。
メニューのカスタマイズで「貯蓄と予算」を選びます。この設定は表示するツールを整理します。個人の収入プロフィールや記録履歴は別の情報です。
適用後、メニューを開いてガイドの画面を探します。ツールが見つからない場合は、設定の表示項目とバージョンの対応状況を確認してください。重点項目の変更に記録の削除は不要です。
メニューに優先項目が反映され、実習する画面が分かります。
これらの重点項目は、四種類の個人収入プロフィールのいずれとも組み合わせられます。
支出を選び、実際の支払いを記録します。食費、住居費、交通費、娯楽費などに分けます。後から検索できる短い説明を加えてください。カテゴリを統一すると予算や分析が読み取りやすくなります。
口座やタグを設定している場合は、保存前に関連付けを確認します。ほぼ同じカテゴリを増やすより、少数のカテゴリから始めましょう。同じ支払いが領収書や明細にも載っているからといって重複して記録しないでください。
実際の支出が識別しやすいカテゴリに整理されています。
食料品には常に「食費」を使い、似たカテゴリを使い分けないようにします。
予算を開き、カテゴリを選んで管理したい月間上限を入力します。上限は管理の目安であり、金銭の移動ではありません。保存しても支出は記録されず、口座間の送金も行われません。
支出がすでに記録されているカテゴリから始めます。保存後、支出額と使用率を同じ期間の記録と比較します。一致しない場合は、上限を変更する前に日付、カテゴリ、重複の可能性を確認してください。
選んだ上限に対し、そのカテゴリで記録された金額を確認できます。
使用例：上限300に対して75が記録されていれば、使用率は25%です。これは例であり、支出額の推奨ではありません。
目標を開き、「個人の備え」や「研修」など具体的な名前を付けます。目標額を入力し、適切な種類を選びます。利用中のバージョンの管理機能で実際の進捗を反映してください。
目標やシミュレーターは計画の整理を支援しますが、銀行振込は指示しません。割合を解釈する前に、目標額と画面の進捗を確認します。実際の積立額と見積りを明確に区別してください。
送金額と混同せず進捗を確認できる、識別可能な目標が設定されています。
一文で説明できる目標から始め、毎週同じタイミングで確認します。
説明で記録を探し、種類、日付、金額を確認します。詳細を開いて編集を使い、カテゴリや誤入力した単価など、元の記録の誤った項目を修正します。
確定後、一覧に戻って結果を確認します。カテゴリが変わった場合は該当予算も確認してください。入力ミスを補うために別の記録を追加すると、合計の根拠が分かりにくくなります。
元の記録に修正が反映され、重複は生じていません。
繰返しから作られた記録なら、今後同じミスが起きないよう設定も見直します。
記録一覧で説明を検索し、種類やカテゴリで絞り込んで確認対象を探します。金額、日付、重複を確認してください。カレンダーは活動のある日を探す助けになりますが、色だけで判断せず詳細を読みましょう。
月末にはグラフ、統計、予算で同じ期間を使います。保管した領収書と結果を照合し、翌月見直すカテゴリや習慣をメモします。記録上の残高は入力内容に依存し、銀行残高と異なる場合があります。
期間の確認が済み、グラフや予算の根拠となる記録が分かります。
確認は短時間で定期的に行います。何か月分も再構築するより、十件を早めに確認する方が通常は簡単です。
利用中のバージョンでエクスポートまたはバックアップを探します。目的に合う利用可能な形式を選び、非公開の場所に保存します。ファイルを開き、想定した期間と記録が含まれるか確認してください。
閲覧用のエクスポートと復元可能なバックアップは目的が異なる場合があります。端末変更や復元の前に対応形式を確認し、以前のコピーを保管し、利用中のバージョンの復元手順を読みます。CSVですべての設定を復元できるとは限りません。
確認済みのファイルがあり、閲覧用か復元用かが分かります。
ファイルには財務データが含まれる場合があります。自分で確認したファイルだけを、自分で選んだ相手に共有してください。
使用状況を確認するときは、支出と予算のカテゴリが一致している必要があります。
目標の作成や更新で銀行の資金は移動しません。
結果が想定と違うときは、期間、カテゴリ、重複を確認します。