Organize compromissos e entenda seu resumo de patrimônio

Encontre a personalização do menu e escolha “Dívidas e patrimônio líquido”. Essa configuração organiza as ferramentas exibidas; seu perfil pessoal de renda e seu histórico de lançamentos são informações separadas.

Depois de aplicar, abra o menu e encontre as telas do guia. Se uma ferramenta não aparecer, confira os itens visíveis em Configurações e sua disponibilidade na sua versão. Não é necessário excluir lançamentos para mudar de foco.

Prepare as informações atuais do compromisso. Em Dívidas, informe o nome, o saldo devedor, os juros anuais e a prestação mensal nos respectivos campos. Confira as unidades e os percentuais: um saldo e uma prestação representam números diferentes.

Salve e revise a dívida na lista. Compare os campos com o documento usado e guarde a data de referência. A tela organiza suas informações; não altera o contrato nem paga o credor.

Confira o saldo e a prestação com informações atuais. Quando ocorrer um pagamento, confira como ele aparece em Lançamentos e como a dívida é atualizada na sua versão. O pagamento total pode incluir valores que não reduzem o saldo devedor na mesma proporção.

Se consultar cenários ou estratégias, revise as premissas e os dados de entrada antes de comparar os resultados. Mantenha os detalhes do compromisso e o histórico de transações conciliados com seus documentos; não presuma que adicionar uma despesa atualiza automaticamente todas as telas.

Em Posições, use os controles disponíveis para adicionar ou atualizar o que deseja acompanhar. Confira se cada item é um ativo ou passivo, seu valor e sua data de referência. Evite incluir a mesma conta ou o mesmo compromisso duas vezes.

Em Resumo, compare ativos, passivos e patrimônio líquido com essas posições. Consulte Histórico para revisar mudanças. A evolução do patrimônio e o fluxo mensal dos lançamentos são medidas diferentes: uma mudança de avaliação não representa necessariamente uma receita registrada.

Abra Orçamentos, selecione uma categoria e informe o limite mensal que deseja acompanhar. O limite é uma referência de acompanhamento, não uma movimentação de dinheiro: salvá-lo não registra uma despesa nem transfere recursos entre contas.

Comece com uma categoria que já tenha despesas registradas. Depois de salvar, compare o valor gasto e o percentual de uso com os lançamentos do mesmo período. Se houver diferenças, confira as datas, as categorias e possíveis duplicidades antes de alterar o limite.

Na lista de lançamentos, pesquise descrições e use os filtros de tipo e categoria para encontrar o que deseja revisar. Confira valores, datas e lançamentos repetidos. O Calendário ajuda a localizar dias com atividade; as cores não substituem a leitura dos detalhes.

No fim do mês, use o mesmo período em Gráficos, Estatísticas e Orçamentos. Compare o resultado com os comprovantes guardados e anote a categoria ou o hábito a revisar no próximo mês. O saldo dos lançamentos depende do que você informou e pode ser diferente do saldo bancário.

Encontre Exportação ou Backup na sua versão. Escolha um formato disponível adequado ao uso pretendido e salve o arquivo em um local privado. Abra a exportação e confira se ela inclui o período e os lançamentos esperados.

Uma exportação para revisar dados e um backup restaurável podem ter finalidades diferentes. Antes de trocar de dispositivo ou restaurar, confira o formato aceito, guarde a cópia anterior e revise as instruções de restauração da sua versão. Não presuma que o CSV recupera todas as configurações.