Das despesas categorizadas aos limites e às metas

Encontre a personalização do menu e escolha “Poupança e orçamento”. Essa configuração organiza as ferramentas exibidas; seu perfil pessoal de renda e seu histórico de lançamentos são informações separadas.

Depois de aplicar, abra o menu e encontre as telas do guia. Se uma ferramenta não aparecer, confira os itens visíveis em Configurações e sua disponibilidade na sua versão. Não é necessário excluir lançamentos para mudar de foco.

Selecione Despesas e registre um pagamento real. Separe, por exemplo, Alimentação, Moradia, Transporte e Lazer. Adicione uma descrição curta que você possa pesquisar depois; categorias consistentes facilitam a interpretação dos orçamentos e das análises.

Se você configurou contas ou etiquetas, confira a associação antes de salvar. Comece com uma lista curta de categorias em vez de várias quase iguais. Não registre um pagamento novamente só porque ele também aparece em um recibo ou extrato.

Abra Orçamentos, selecione uma categoria e informe o limite mensal que deseja acompanhar. O limite é uma referência de acompanhamento, não uma movimentação de dinheiro: salvá-lo não registra uma despesa nem transfere recursos entre contas.

Comece com uma categoria que já tenha despesas registradas. Depois de salvar, compare o valor gasto e o percentual de uso com os lançamentos do mesmo período. Se houver diferenças, confira as datas, as categorias e possíveis duplicidades antes de alterar o limite.

Abra Metas e escolha um nome específico, como “Reserva pessoal” ou “Formação”. Informe o valor desejado e selecione o tipo adequado. Use as opções de acompanhamento disponíveis na sua versão para refletir o progresso real.

Uma meta ou um simulador ajuda a organizar um plano; não ordena uma transferência bancária. Antes de interpretar o percentual, confira o valor da meta e o progresso mostrado na tela. Identifique claramente as contribuições reais e as estimativas.

Pesquise o lançamento pela descrição e confira o tipo, a data e o valor. Abra os detalhes e use a opção de edição disponível para alterar o campo incorreto no original, como uma categoria ou uma tarifa informada incorretamente.

Depois de confirmar, volte à lista e confira o resultado. Se a categoria mudar, confira também o orçamento afetado. Evite adicionar outro lançamento para compensar um erro de digitação: isso dificulta explicar a origem do total.

Na lista de lançamentos, pesquise descrições e use os filtros de tipo e categoria para encontrar o que deseja revisar. Confira valores, datas e lançamentos repetidos. O Calendário ajuda a localizar dias com atividade; as cores não substituem a leitura dos detalhes.

No fim do mês, use o mesmo período em Gráficos, Estatísticas e Orçamentos. Compare o resultado com os comprovantes guardados e anote a categoria ou o hábito a revisar no próximo mês. O saldo dos lançamentos depende do que você informou e pode ser diferente do saldo bancário.

Encontre Exportação ou Backup na sua versão. Escolha um formato disponível adequado ao uso pretendido e salve o arquivo em um local privado. Abra a exportação e confira se ela inclui o período e os lançamentos esperados.

Uma exportação para revisar dados e um backup restaurável podem ter finalidades diferentes. Antes de trocar de dispositivo ou restaurar, confira o formato aceito, guarde a cópia anterior e revise as instruções de restauração da sua versão. Não presuma que o CSV recupera todas as configurações.