PrismFinance商定类别、避免重复，并用共同方法检查预算和目标。
图片来自英文版 Prism 的 Android 截图。框线和箭头指向所讲解的控件；您的版本或平台在语言、名称和布局上可能有所不同。
在初始引导中选择“家庭或伴侣”，再选择首要任务：日常管理、预算、债务、储蓄与应急或税务规划。这些偏好用于个性化体验，不会更改已记录的金额。
如果已经在使用 Prism，请打开“设置”，查找财务侧重点或重新进行初始引导的选项。同时检查使用的货币和类别。Android、iOS 和网页端的屏幕名称及布局可能有所不同。
个人情况已选定，您知道在哪里录入和核对账目。
如果找不到某个工具，请检查“设置”中的菜单自定义。以后可以更改侧重点。
录入前，商定要跟踪的支出：住房、水电、食品或其他共同类别。确定每笔付款由谁记录，使用什么描述。例如约定使用“家庭采购”，可避免两人将同一购买以不同方式录入。
“家庭或伴侣”会个性化侧重点；选择它不会创建联名账户，也不会自动在两人之间同步数据。请围绕已选定的记录进行复盘，只分享双方同意的信息。
双方已明确商定记录内容和负责人。
向共同资金池存款，再用它购物，可能涉及同一笔钱。请确定记录方法，避免重复计算支出。
选择“支出”并录入一笔实际付款。例如，将食品、住房、交通和休闲分开。添加一条便于日后搜索的简短描述；一致的类别可让预算和分析更容易理解。
如果已配置账户或标签，请在保存前核对关联。开始时使用少量类别，比设置多个几乎相同的类别更合适。不要仅因同一付款也出现在收据或账单上，就再次录入。
实际支出已归入便于辨认的类别。
超市采购始终使用“食品”类别，不要在相似类别之间来回切换。
打开“预算”，选择类别并输入希望跟踪的月度上限。上限只是管理参考，不是资金流动：保存上限不会记录支出，也不会在账户之间转账。
先选择一个已有支出记录的类别。保存后，将已花费金额和使用比例与同一期间的记录比较。如有差异，先检查日期、类别及可能的重复记录，再调整上限。
您可以看到该类别的已记录金额相对于所设上限的情况。
使用示例：上限为 300，已记录 75，使用比例就是 25%。这只是示例，不是支出建议。
打开“目标”，取一个具体名称，例如“个人储备”或“培训”。输入目标金额并选择适当类型。使用当前版本提供的跟踪选项，反映实际进展。
目标或模拟器用于组织计划，不会发起银行转账。理解百分比前，先检查目标金额及屏幕所示进展，并清楚区分实际投入和估算。
您有一个清晰可辨的目标，可以检查其进度，而不会把进度误当成已转账资金。
先设立一个能用一句话解释的目标，并在每周同一时间检查进展。
对于周期性账目，打开“自动记录”，配置可用的类型、描述、类别、金额、频率和日期。确认前检查完整期间。自动化只会创建 Prism 记录，不会执行付款或查询银行。
启用后，在列表中核对前几次生成的记录。如果已手动录入过，或金额发生变化，请更正配置，避免重复计入。对于不确定的收款，在到账时核实模板，可能比固定周期更合适。
周期规则已配置，相关记录也已核对。
不要在已记录的期间启用周期规则，除非先确认它会生成哪些账目。
选择月份，只检查商定类别。将支出与上限比较，并核查共同目标的进展。如某数字不一致，先打开原记录，再得出结论。
最后作出一项具体决定：检查某类别、调整上限或更正记录。如需分享导出文件，先核查其内容。定期沟通，比脱离背景理解图表更有价值。
双方已检查同一期间，并商定下一步调整。
家庭余额包含已录入内容，不应自动理解为双方共同可用的余额。
在当前版本中找到“导出”或“备份”。按所需用途选择可用格式，并将文件保存在私密位置。打开导出文件，确认包含预期期间和账目。
供查阅数据的导出文件与可恢复备份可能用途不同。更换设备或恢复前，请核对支持的格式，保留旧副本，并阅读当前版本的恢复说明。不要假定 CSV 能恢复全部设置。
您已核实文件，并知道它用于查阅还是恢复。
文件可能包含财务数据。只与您选定的人分享经过检查的文件。
选择该情况不会自动启用协作或创建联名账户。
指定每笔账目的录入人，并在重复录入前找到原记录。
整个复盘统一使用同一月份和共同类别。