Organisez vos engagements et comprenez votre bilan patrimonial

Repérez la personnalisation du menu et choisissez « Dette et patrimoine net ». Cette configuration organise les outils affichés ; votre profil personnel de revenus et votre historique sont des informations distinctes.

Après l'application, ouvrez le menu et repérez les écrans du guide. Si un outil manque, vérifiez les éléments visibles dans les Paramètres et sa disponibilité dans votre version. Il n'est pas nécessaire de supprimer des mouvements pour changer d'orientation.

Préparez les informations actuelles de l'engagement. Dans Dettes, saisissez son nom, le capital restant dû, le taux d'intérêt annuel et la mensualité dans leurs champs respectifs. Vérifiez les unités et pourcentages : un solde et une mensualité représentent des chiffres différents.

Enregistrez et vérifiez la dette dans la liste. Comparez les champs au document utilisé et conservez sa date de référence. L'écran organise vos informations ; il ne modifie pas le contrat et ne paie pas le créancier.

Comparez le solde et la mensualité aux informations actuelles. Lors d'un paiement, vérifiez sa présence dans les Enregistrements et la mise à jour de la dette dans votre version. Le paiement total peut inclure des montants qui ne réduisent pas d'autant le capital restant dû.

Si vous consultez des scénarios ou stratégies, vérifiez les hypothèses et saisies avant de comparer les résultats. Rapprochez les informations de l'engagement et l'historique des mouvements de vos documents ; ne supposez pas qu'ajouter une dépense met automatiquement tous les écrans à jour.

Dans Positions, utilisez les commandes disponibles pour ajouter ou actualiser les éléments à suivre. Vérifiez si chaque élément est un actif ou un passif, sa valeur et sa date de référence. Évitez d'inclure deux fois le même compte ou engagement.

Dans Synthèse, comparez actifs, passifs et patrimoine net à ces positions. Consultez l'Historique pour suivre les changements. L'évolution patrimoniale et les flux mensuels enregistrés sont des mesures différentes : une variation de valorisation ne représente pas forcément un revenu enregistré.

Ouvrez les Budgets, sélectionnez une catégorie et saisissez le plafond mensuel à suivre. Le plafond est un repère de suivi, pas un mouvement d'argent : son enregistrement ne crée pas de dépense et ne transfère pas de fonds entre comptes.

Commencez par une catégorie contenant déjà des dépenses enregistrées. Après l'enregistrement, comparez le montant dépensé et le pourcentage d'utilisation aux mouvements de la même période. En cas d'écart, vérifiez les dates, les catégories et les doublons possibles avant de modifier le plafond.

Dans la liste, recherchez les descriptions et utilisez les filtres de type et de catégorie pour trouver les mouvements à vérifier. Contrôlez les montants, les dates et les doublons. Le Calendrier permet de repérer les jours d'activité ; les couleurs ne remplacent pas la lecture des détails.

En fin de mois, utilisez la même période dans les Graphiques, les Statistiques et les Budgets. Comparez le résultat aux justificatifs conservés et notez la catégorie ou l'habitude à revoir le mois suivant. Le solde des mouvements dépend de vos saisies et peut différer du solde bancaire.

Repérez Exportation ou Sauvegarde dans votre version. Choisissez un format disponible adapté à votre usage et enregistrez le fichier dans un emplacement privé. Ouvrez l'exportation et vérifiez qu'elle comprend la période et les mouvements attendus.

Une exportation destinée à consulter les données et une sauvegarde restaurable peuvent avoir des fonctions différentes. Avant de changer d'appareil ou de restaurer, vérifiez le format accepté, conservez la copie précédente et consultez les instructions de restauration de votre version. Ne supposez pas qu'un CSV récupère tous les paramètres.