Des dépenses classées aux plafonds et aux objectifs

Repérez la personnalisation du menu et choisissez « Épargne et budget ». Cette configuration organise les outils affichés ; votre profil personnel de revenus et votre historique sont des informations distinctes.

Après l'application, ouvrez le menu et repérez les écrans du guide. Si un outil manque, vérifiez les éléments visibles dans les Paramètres et sa disponibilité dans votre version. Il n'est pas nécessaire de supprimer des mouvements pour changer d'orientation.

Sélectionnez Dépenses et enregistrez un paiement réel. Séparez par exemple Alimentation, Logement, Transport et Loisirs. Ajoutez une courte description que vous pourrez rechercher ; des catégories cohérentes facilitent l'interprétation des budgets et analyses.

Si vous avez configuré des comptes ou des étiquettes, vérifiez l'association avant d'enregistrer. Commencez par une courte liste de catégories plutôt que plusieurs catégories presque identiques. N'enregistrez pas à nouveau un paiement simplement parce qu'il figure aussi sur un reçu ou un relevé.

Ouvrez les Budgets, sélectionnez une catégorie et saisissez le plafond mensuel à suivre. Le plafond est un repère de suivi, pas un mouvement d'argent : son enregistrement ne crée pas de dépense et ne transfère pas de fonds entre comptes.

Commencez par une catégorie contenant déjà des dépenses enregistrées. Après l'enregistrement, comparez le montant dépensé et le pourcentage d'utilisation aux mouvements de la même période. En cas d'écart, vérifiez les dates, les catégories et les doublons possibles avant de modifier le plafond.

Ouvrez les Objectifs et choisissez un nom concret comme « Réserve personnelle » ou « Formation ». Saisissez le montant cible et sélectionnez le type approprié. Utilisez les options de suivi de votre version pour refléter la progression réelle.

Un objectif ou un simulateur aide à organiser un plan ; il n'ordonne pas de virement bancaire. Avant d'interpréter le pourcentage, vérifiez le montant cible et la progression affichée. Distinguez clairement les contributions réelles des estimations.

Recherchez le mouvement par sa description et vérifiez son type, sa date et son montant. Ouvrez ses détails et utilisez l'option de modification disponible pour corriger le champ incorrect dans l'original, comme une catégorie ou un tarif mal saisi.

Après confirmation, revenez à la liste et vérifiez le résultat. Si la catégorie change, vérifiez aussi le budget concerné. Évitez d'ajouter un autre mouvement pour compenser une erreur de saisie : cela complique l'explication de l'origine du total.

Dans la liste, recherchez les descriptions et utilisez les filtres de type et de catégorie pour trouver les mouvements à vérifier. Contrôlez les montants, les dates et les doublons. Le Calendrier permet de repérer les jours d'activité ; les couleurs ne remplacent pas la lecture des détails.

En fin de mois, utilisez la même période dans les Graphiques, les Statistiques et les Budgets. Comparez le résultat aux justificatifs conservés et notez la catégorie ou l'habitude à revoir le mois suivant. Le solde des mouvements dépend de vos saisies et peut différer du solde bancaire.

Repérez Exportation ou Sauvegarde dans votre version. Choisissez un format disponible adapté à votre usage et enregistrez le fichier dans un emplacement privé. Ouvrez l'exportation et vérifiez qu'elle comprend la période et les mouvements attendus.

Une exportation destinée à consulter les données et une sauvegarde restaurable peuvent avoir des fonctions différentes. Avant de changer d'appareil ou de restaurer, vérifiez le format accepté, conservez la copie précédente et consultez les instructions de restauration de votre version. Ne supposez pas qu'un CSV récupère tous les paramètres.