Dos seus projetos e horas a um registo profissional organizado

Na configuração inicial, escolha «Trabalhador independente ou profissional» e depois a primeira prioridade: Controlo diário, Orçamento, Dívida, Poupança e emergência ou Planeamento fiscal. Estas preferências adaptam a experiência; não alteram os montantes dos registos.

Se já utiliza o Prism, abra Definições e procure O seu foco financeiro ou a opção para repetir a configuração inicial. Verifique também a moeda e as categorias que vai utilizar. Os nomes e a disposição dos ecrãs podem variar entre Android, iOS e web.

Defina como distinguirá a atividade profissional das despesas pessoais: categorias claras e, quando disponíveis, etiquetas, empregos ou contas. Utilize um nome consistente para o mesmo cliente ou projeto, para recuperar depois os respetivos movimentos.

O Prism serve para organizar os seus registos. Não transforme uma etiqueta numa suposta validação fiscal nem confunda o registo de um rendimento com a emissão de uma fatura. Guarde os documentos originais fora do registo e verifique as ferramentas disponíveis na sua plataforma.

Guarde a lista de trabalhos ou recebimentos pendentes como referência de planeamento. Em Registos, acrescente cada rendimento com o montante e a data reais quando o receber. Utilize uma descrição que identifique a origem, como «Turnos de outubro» ou «Projeto de design».

Se um pagamento chegar em várias partes, registe cada recebimento com a sua própria data e uma descrição consistente. Um trabalho aceite, uma fatura emitida ou uma previsão não equivalem a dinheiro disponível. Se utilizar registos futuros, identifique-os e confirme os períodos abrangidos pelos relatórios.

Selecione Rendimentos à hora. Preencha datas e horas de início e fim, duração remunerada, tarifa e extras permitidos pelo formulário. Verifique as pausas não remuneradas ao preparar a duração; não presuma que a diferença entre início e fim equivale a horas pagas.

Compare o cálculo com o acordo e com o montante liquidado. Se registar o trabalho para verificar uma estimativa, não o volte a somar como rendimento independente quando receber: reveja o registo e evite duplicar a mesma operação.

Abra Modelos rápidos e prepare um modelo para um rendimento, despesa ou trabalho à hora que registe frequentemente. Escolha os dados habituais permitidos na sua versão: descrição, categoria ou etiquetas, montante e associações.

Para o utilizar, selecione o modelo em Registos ou na lista de modelos. Reveja o formulário antes de guardar: a data, o montante ou as horas podem ser diferentes hoje. Um modelo agiliza a introdução; não comprova que o recebimento ou pagamento aconteceu.

Abra Orçamentos, escolha uma categoria e introduza o limite mensal que pretende acompanhar. O limite é uma referência de acompanhamento, não um movimento de dinheiro: guardá-lo não regista uma despesa nem transfere fundos entre contas.

Comece por uma categoria que já tenha despesas registadas. Depois de guardar, compare o montante gasto e a percentagem de execução com os movimentos do mesmo período. Se não coincidirem, verifique datas, categorias e possíveis duplicados antes de alterar o limite.

Filtre o período e confirme que os registos da atividade têm categoria, descrição e montante corretos. Separe recebimentos, despesas e previsões para explicar a origem de cada valor. Exporte apenas os dados que precisa de rever e compare-os com a documentação original.

Se escolheu Planeamento fiscal, as calculadoras permitem explorar os cenários disponíveis na sua versão. Verifique entradas, pressupostos e alcance do resultado. Um cálculo indicativo não torna uma despesa dedutível nem entrega uma declaração; confirme esses aspetos na documentação aplicável.

Localize Exportar ou Cópia de segurança na sua versão. Escolha um formato disponível adequado à utilização e guarde o ficheiro numa localização privada. Abra a exportação e confirme que contém o período e os movimentos esperados.

Uma exportação para consulta e uma cópia restaurável podem ter finalidades diferentes. Antes de mudar de dispositivo ou restaurar, confirme o formato aceite, preserve a cópia anterior e reveja as instruções de restauro da sua versão. Não presuma que CSV permite recuperar toda a configuração.