Organize meses diferentes sem misturar previsões e recebimentos

Na configuração inicial, escolha «Rendimentos variáveis» e depois a primeira prioridade: Controlo diário, Orçamento, Dívida, Poupança e emergência ou Planeamento fiscal. Estas preferências adaptam a experiência; não alteram os montantes dos registos.

Se já utiliza o Prism, abra Definições e procure O seu foco financeiro ou a opção para repetir a configuração inicial. Verifique também a moeda e as categorias que vai utilizar. Os nomes e a disposição dos ecrãs podem variar entre Android, iOS e web.

Guarde a lista de trabalhos ou recebimentos pendentes como referência de planeamento. Em Registos, acrescente cada rendimento com o montante e a data reais quando o receber. Utilize uma descrição que identifique a origem, como «Turnos de outubro» ou «Projeto de design».

Se um pagamento chegar em várias partes, registe cada recebimento com a sua própria data e uma descrição consistente. Um trabalho aceite, uma fatura emitida ou uma previsão não equivalem a dinheiro disponível. Se utilizar registos futuros, identifique-os e confirme os períodos abrangidos pelos relatórios.

Selecione Despesas e registe um pagamento real. Separe, por exemplo, Alimentação, Habitação, Transportes e Lazer. Acrescente uma descrição breve que possa pesquisar depois; categorias consistentes facilitam a interpretação dos orçamentos e das análises.

Se tiver contas ou etiquetas configuradas, verifique a associação antes de guardar. No início, é preferível uma lista curta de categorias a várias quase iguais. Não volte a registar o mesmo pagamento só porque também aparece num talão ou extrato.

Reveja vários meses completos com os mesmos filtros. Distinga rendimentos efetivamente recebidos, despesas habituais e movimentos excecionais. Um mês com um recebimento extraordinário pode distorcer a comparação se o considerar uma situação recorrente.

Com esses dados, escolha limites de acompanhamento adequados à sua situação e crie orçamentos por categoria. Reveja a margem quando um novo recebimento for confirmado. Se a situação mudar, ajuste o plano explicitamente e guarde uma referência do que mudou.

Abra Objetivos e escolha um nome concreto, como «Reserva pessoal» ou «Formação». Introduza o montante pretendido e selecione o tipo correspondente. Utilize as opções de acompanhamento disponíveis na sua versão para refletir o progresso real.

Um objetivo ou simulador ajuda a organizar um plano; não ordena uma transferência bancária. Antes de interpretar a percentagem, verifique o montante pretendido e o progresso apresentado no ecrã. Identifique claramente as contribuições reais e as estimativas.

Abra Modelos rápidos e prepare um modelo para um rendimento, despesa ou trabalho à hora que registe frequentemente. Escolha os dados habituais permitidos na sua versão: descrição, categoria ou etiquetas, montante e associações.

Para o utilizar, selecione o modelo em Registos ou na lista de modelos. Reveja o formulário antes de guardar: a data, o montante ou as horas podem ser diferentes hoje. Um modelo agiliza a introdução; não comprova que o recebimento ou pagamento aconteceu.

Em Listagem, pesquise descrições e utilize os filtros de tipo e categoria para encontrar os movimentos a rever. Verifique montantes, datas e registos repetidos. O Calendário ajuda a localizar dias com atividade; as cores não substituem a leitura do detalhe.

Ao fechar o mês, utilize sempre o mesmo período em Gráficos, Estatísticas e Orçamentos. Compare o resultado com os comprovativos guardados e anote a categoria ou o hábito que pretende rever no mês seguinte. O saldo dos registos depende do que introduziu e pode não coincidir com o saldo bancário.

Localize Exportar ou Cópia de segurança na sua versão. Escolha um formato disponível adequado à utilização e guarde o ficheiro numa localização privada. Abra a exportação e confirme que contém o período e os movimentos esperados.

Uma exportação para consulta e uma cópia restaurável podem ter finalidades diferentes. Antes de mudar de dispositivo ou restaurar, confirme o formato aceite, preserve a cópia anterior e reveja as instruções de restauro da sua versão. Não presuma que CSV permite recuperar toda a configuração.