Organize os seus compromissos e compreenda o resumo patrimonial

Localize a personalização do menu e escolha «Dívidas e património». Esta configuração organiza as ferramentas visíveis; o perfil pessoal de rendimentos e o histórico são dados distintos.

Depois de a aplicar, abra o menu e localize os ecrãs do guia. Se faltar uma ferramenta, reveja os elementos visíveis em Definições e a disponibilidade na sua versão. Não precisa de apagar registos para mudar de foco.

Prepare a informação atual do compromisso. Em Dívidas, introduza nome, saldo em dívida, juro anual e prestação mensal nos respetivos campos. Verifique unidades e percentagens: saldo e prestação representam valores diferentes.

Guarde e reveja a dívida na lista. Compare os campos com o documento utilizado e preserve a data de referência. O ecrã organiza os seus dados; não altera o contrato nem efetua um pagamento ao credor.

Reveja saldo e prestação com informação atual. Quando ocorrer um pagamento, verifique como aparece em Registos e como a dívida é atualizada na sua versão. O total de uma prestação pode incluir componentes que não reduzem o saldo em dívida no mesmo montante.

Se consultar cenários ou estratégias, reveja pressupostos e entradas antes de comparar resultados. Mantenha o compromisso e o histórico de movimentos conciliados com os documentos; não presuma que acrescentar uma despesa atualiza automaticamente todos os ecrãs.

Em Posições, utilize os controlos disponíveis para acrescentar ou atualizar o que pretende acompanhar. Verifique se cada elemento é ativo ou passivo, o valor e a data de referência. Evite incluir a mesma conta ou compromisso duas vezes.

Em Resumo, compare ativos, passivos e património com essas posições. Consulte Histórico para rever alterações. A evolução patrimonial e o fluxo mensal dos registos são medidas diferentes: uma alteração de valorização não corresponde necessariamente a um rendimento registado.

Abra Orçamentos, escolha uma categoria e introduza o limite mensal que pretende acompanhar. O limite é uma referência de acompanhamento, não um movimento de dinheiro: guardá-lo não regista uma despesa nem transfere fundos entre contas.

Comece por uma categoria que já tenha despesas registadas. Depois de guardar, compare o montante gasto e a percentagem de execução com os movimentos do mesmo período. Se não coincidirem, verifique datas, categorias e possíveis duplicados antes de alterar o limite.

Em Listagem, pesquise descrições e utilize os filtros de tipo e categoria para encontrar os movimentos a rever. Verifique montantes, datas e registos repetidos. O Calendário ajuda a localizar dias com atividade; as cores não substituem a leitura do detalhe.

Ao fechar o mês, utilize sempre o mesmo período em Gráficos, Estatísticas e Orçamentos. Compare o resultado com os comprovativos guardados e anote a categoria ou o hábito que pretende rever no mês seguinte. O saldo dos registos depende do que introduziu e pode não coincidir com o saldo bancário.

Localize Exportar ou Cópia de segurança na sua versão. Escolha um formato disponível adequado à utilização e guarde o ficheiro numa localização privada. Abra a exportação e confirme que contém o período e os movimentos esperados.

Uma exportação para consulta e uma cópia restaurável podem ter finalidades diferentes. Antes de mudar de dispositivo ou restaurar, confirme o formato aceite, preserve a cópia anterior e reveja as instruções de restauro da sua versão. Não presuma que CSV permite recuperar toda a configuração.