Das despesas categorizadas aos seus limites e objetivos

Localize a personalização do menu e escolha «Poupança e orçamento». Esta configuração organiza as ferramentas visíveis; o perfil pessoal de rendimentos e o histórico são dados distintos.

Depois de a aplicar, abra o menu e localize os ecrãs do guia. Se faltar uma ferramenta, reveja os elementos visíveis em Definições e a disponibilidade na sua versão. Não precisa de apagar registos para mudar de foco.

Selecione Despesas e registe um pagamento real. Separe, por exemplo, Alimentação, Habitação, Transportes e Lazer. Acrescente uma descrição breve que possa pesquisar depois; categorias consistentes facilitam a interpretação dos orçamentos e das análises.

Se tiver contas ou etiquetas configuradas, verifique a associação antes de guardar. No início, é preferível uma lista curta de categorias a várias quase iguais. Não volte a registar o mesmo pagamento só porque também aparece num talão ou extrato.

Abra Orçamentos, escolha uma categoria e introduza o limite mensal que pretende acompanhar. O limite é uma referência de acompanhamento, não um movimento de dinheiro: guardá-lo não regista uma despesa nem transfere fundos entre contas.

Comece por uma categoria que já tenha despesas registadas. Depois de guardar, compare o montante gasto e a percentagem de execução com os movimentos do mesmo período. Se não coincidirem, verifique datas, categorias e possíveis duplicados antes de alterar o limite.

Abra Objetivos e escolha um nome concreto, como «Reserva pessoal» ou «Formação». Introduza o montante pretendido e selecione o tipo correspondente. Utilize as opções de acompanhamento disponíveis na sua versão para refletir o progresso real.

Um objetivo ou simulador ajuda a organizar um plano; não ordena uma transferência bancária. Antes de interpretar a percentagem, verifique o montante pretendido e o progresso apresentado no ecrã. Identifique claramente as contribuições reais e as estimativas.

Procure o movimento pela descrição e verifique tipo, data e montante. Abra o detalhe e utilize a edição disponível para alterar o campo incorreto do original, como uma categoria ou tarifa introduzida erradamente.

Depois de confirmar, volte à listagem e verifique o resultado. Se a categoria mudar, verifique também o orçamento afetado. Evite acrescentar outro movimento para compensar um erro de introdução: dificulta explicar a origem do total.

Em Listagem, pesquise descrições e utilize os filtros de tipo e categoria para encontrar os movimentos a rever. Verifique montantes, datas e registos repetidos. O Calendário ajuda a localizar dias com atividade; as cores não substituem a leitura do detalhe.

Ao fechar o mês, utilize sempre o mesmo período em Gráficos, Estatísticas e Orçamentos. Compare o resultado com os comprovativos guardados e anote a categoria ou o hábito que pretende rever no mês seguinte. O saldo dos registos depende do que introduziu e pode não coincidir com o saldo bancário.

Localize Exportar ou Cópia de segurança na sua versão. Escolha um formato disponível adequado à utilização e guarde o ficheiro numa localização privada. Abra a exportação e confirme que contém o período e os movimentos esperados.

Uma exportação para consulta e uma cópia restaurável podem ter finalidades diferentes. Antes de mudar de dispositivo ou restaurar, confirme o formato aceite, preserve a cópia anterior e reveja as instruções de restauro da sua versão. Não presuma que CSV permite recuperar toda a configuração.